El 1 de junio de 2025 entra en vigencia la Circular N°62 de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), que actualiza y añade cambios que impactarán directamente en las auditorías y en la gestión de los sujetos obligados.
En Regcheq automatizamos y digitalizamos todos estos procesos, lo que te permite cumplir con la nueva normativa de forma eficiente y sin complicaciones. Si aún no tienes Regcheq, anticípate y evita riesgos innecesarios.
Los puntos clave de la nueva normativa son:
Enfoque basado en riesgo
- Con este principio rector, se alinea a las recomendaciones de GAFI. Los clientes deben clasificarse según su nivel de riesgo. Regcheq te permite hacerlo de forma automatizada, con la opción de personalizar las categorías según las políticas internas
Registro de operaciones
- Ahora se requiere un registro detallado de todas las operaciones. Regcheq automatiza este proceso y genera métricas útiles para tomar decisiones informadas.
Beneficiarios Finales
- Se extiende la obligación de pedir Beneficiarios Finales a todos los sujetos obligados, lo cuál se puede realizar con Regcheq de manera automática y con plazos definidos según los parámetros de cada cliente. Vinculando a los Beneficiarios del formulario con la empresa.
Personas Expuestas Políticamente (PEP)
- Se incluyen nuevos cargos Públicos:
Concejales
Directores de Obras Municipales
Jueces de primera instancia
Alto mando de Fuerzas Armadas
Fiscales Adjuntos del Ministerio Publico y Fiscal Nacional Económico.
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
- Se incorpora la obligación de mantener un registro de las gestiones de investigación de estos reportes y conservar su registro por 5 años.
Transferencia Electrónica de Fondos
- Todas las transferencias superiores a USD 1.000 deberán incluir:
Identificación del ordenante y beneficiario
Conservar el registro por 5 años
Cruce de listas
- La circular subraya la importancia del cruce de listas nacionales e internacionales e incorpora la obligación de reportar inmediatamente en caso de coincidencia con listas ONU. En Regcheq, ya contamos con estas listas, lo que facilita el cumplimiento normativo de manera automática.
Capacitaciones
- Se deberán impartir capacitaciones a todos los trabajadores a lo menos una vez al año. Regcheq también ofrece cursos online sobre la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, asegurando que tu equipo esté al tanto de las mejores prácticas y estés en cumplimiento con la normativa.
