A partir del primero de septiembre, la nueva Ley de Delitos Económicos comienza a regir en Chile, estableciendo un marco más riguroso para combatir el lavado de dinero, la corrupción, y otros delitos financieros. Con penas más severas y un enfoque preventivo, esta normativa refuerza las herramientas de las autoridades para detectar, sancionar y mitigar el riesgo en el sistema financiero.
Es un paso crucial hacia una mayor transparencia y seguridad en las operaciones económicas del país.
Endurecimiento de Sanciones: Se incrementan las penas para quienes cometen delitos económicos, lo que incluye multas más elevadas y sanciones privativas de libertad, dependiendo de la gravedad del delito.
Responsabilidad Penal de las Empresas: La ley amplía la responsabilidad penal a las personas jurídicas, lo que significa que las empresas pueden ser sancionadas directamente por los delitos cometidos por sus ejecutivos o empleados si no se toman medidas adecuadas de prevención.
Fortalecimiento de las Facultades de Fiscalización: Se otorgan mayores atribuciones a organismos de control como la Unidad de Análisis Financiero (UAF) para detectar y perseguir estos delitos, aumentando las fiscalizaciones y mejorando la supervisión del cumplimiento normativo.
Incorporación de la Tecnología: La ley impulsa la adopción de herramientas tecnológicas, como la Inteligencia Artificial y la automatización de procesos de compliance, para facilitar la detección de operaciones sospechosas y aumentar la transparencia.
Esta ley representa un cambio profundo en la manera en que se enfrentan los delitos financieros en Chile, buscando garantizar un mayor control, cumplimiento, y castigo a los infractores, con el fin de salvaguardar la estabilidad del sistema financiero del país.
La tecnología se ha convertido en una herramienta fundamental para mitigar estos riesgos. En Regcheq, automatizamos, centralizamos y digitalizamos todo el proceso de cumplimiento, haciéndolo eficiente y fácil de gestionar tanto para los encargados de prevención como para los oficiales de cumplimiento.