¿Qué es un PEP?

A nivel internacional, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) define a una Persona Expuesta Políticamente (PEP) como aquella que es o ha sido encomendada a una función pública prominente.

En Chile, de acuerdo a la UAF (Unidad de Análisis Financiero), un PEP o Persona Expuesta Políticamente se define como "los chilenos o extranjeros que desempeñen o hayan desempeñado funciones públicas destacadas en Chile o el Extranjero, hasta un año de finalizado su ejercicio.

Se incluyen en esta categoría los jefes de estado o de un gobierno, políticos de alta jerarquía (entre ellos, a los miembros de mesas directivas de partidos políticos), funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales; en todos estos casos comprende también a sus cónyuges, sus parientes hasta el segundo grado de consanguinidad (abuelo(a), padre, madre, hijo(a), hermano(a), nieto(a)) y a las personas naturales con las que hayan celebrado un pacto de actuación conjunta mediante el cual tengan poder de voto suficiente , para influir en sociedades constituidas en Chile.

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) -entidad fiscalizadora-  identifica a 16 categorías como Personas Expuestas Políticamente, aunque son categorías un poco generales, existen listas adicionales que identifican y seleccionan a estas personas. 

¿Quieres conocer el detalle de los cargos que son considerados PEP en Chile?

Te invitamos a leer el siguiente artículo: (https://www.uaf.cl/descargas/entidades/politica/20120424_Declaracion_vinculo.pdf)

¿Por qué se solicita revisar si los clientes son PEP?

Debido a su posición e influencia, se reconoce que muchos PEP están en posiciones que potencialmente pueden ser utilizadas indebidamente para la comisión de lavado de activos y los delitos relacionados, entre ellos la corrupción y el soborno, o actividades conducentes al financiamiento del terrorismo.

Es decir, como estas personas pueden tener influencia en la toma de decisiones a través de la política, se consideran de riesgo y hay que revisarlos.

¿Existe una lista PEP “oficial”?

En la actualidad no existe ninguna lista PEP oficial, existen empresas que cuentan con una lista PEP propia, gestionada de forma interna y que proveen esa información a sus clientes.

¿Cómo sé si mi cliente es un PEP?

Puede ser un desafío para las empresas saber si su cliente es PEP o no. Para esto, se puede pedir una declaración a cada uno de ellos, con el riesgo de que puedan ingresar información no correcta. Por otra parte, contar con listas actualizadas tiene el beneficio de que no dependo de la declaración de mi cliente y si la lista es de calidad, puedo reducir la cantidad de falsos positivos y con eso, disminuir la carga de trabajo, junto con tener un mejor control en caso de que efectivamente un cliente sea PEP.

¿Cuáles son los riesgos de no detectar / monitorear PEP?

Los riesgos van desde amonestaciones a sanciones monetarias. Las que han ido aumentando con el pasar de los años. Solo el año pasado “la Unidad de Análisis financiero logró cerrar el 2022 con 168 procesos sancionatorios que estaban en curso, un alza del 44,8% respecto al año anterior”. Cabe mencionar que una de las principales causas de sanciones de parte de la UAF es el no tener un monitoreo de estado PEP de la cartera de clientes.

¿Cuáles son los beneficios de tener un buen monitoreo de PEP?

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